Unterschied zwischen Merchant Banking und Investment Banking
Merchant Banking ist eine Kombination aus Bank- und Beratungsdienstleistungen? Es berät seine Kunden in verschiedenen Szenarien, beispielsweise in Finanz-, Marketing- und Rechtsfragen. Die Handelsbank ist eine private Finanzinstitution, die sich mit internationalen Finanzaktivitäten wie ausländischen Unternehmensinvestitionen, ausländischen Immobilieninvestitionen und Handelsfinanzierungen befasst. Die Investment Bank ist ein Finanzinstitut, das Regierung, Unternehmen und vermögenden Privatpersonen bei der Kapitalbeschaffung hilft. Investmentbanken befassen sich mit dem Verkauf und Handel von Wertpapieren auf dem Sekundärmarkt. Investmentbanken bieten verschiedene Arten von Nebendienstleistungen an. Investmentbanken bieten ihren Kunden das Underwriting von Wertpapieren und buchungsbezogene Dienstleistungen an.
Was sind die Grundlagen des Investment Banking?
1) Forschungsdienstleistungen
Investmentbanken bieten ihren Kunden Research-Dienstleistungen an. Dazu gehören Kauf- und Verkaufsempfehlungen für Aktien, Bilanzanalysen, Finanzprognosen und Finanzmodellierungen. Die Investmentbanken bieten nicht nur Aktienresearch-Dienstleistungen an, sondern auch Fixed Income-Research, Finanzresearch, Wirtschaftsresearch und analytische Unterstützung für verschiedene Anlageklassen, Märkte und Kundensegmente.
2) Verkauf und Handel
Diese Verkaufs- und Handelsaktivität in einer Investmentbank unterscheidet sich stark von der in der Forschung.
3) Kapitalbeschaffung
Als Finanzintermediär hilft die Investmentbank ihren Kunden bei der Kapitalbeschaffung durch IPO- und FPO-Verfahren oder Private Placements. Sie helfen in erster Linie ihren Kunden bei der Geldbeschaffung durch Schuld- und Aktienangebote. Wie oben erwähnt, umfasst dies die Aufnahme von Kapital durch Börsengang (Initial Public Offerings), Privatplatzierungen oder andere im Auftrag des Kunden. Investmentbanken verdienen Einnahmen durch Beratungsgebühren. Der Kunde hat die Hilfe von Investmentbanken zur Kapitalbeschaffung in Anspruch genommen.
4) Underwriting
Zeichnet eine Investmentbank Aktien oder Schuldtitel, stellen die Investmentbanken ihren Kunden sicher, dass die Anleger seine neue Aktienemission erwerben. Investmentbanken spielen eine Vermittlerrolle zwischen seinem Kunden und den Anlegern. Ebenfalls
5) Fusion und Übernahme
Dies ist eine der Hauptfunktionen einer Investmentbank.
Investmentbanken beraten ihre Kunden bei Fusionen und Übernahmen. Investmentbanken erstellen unterschiedliche Fusions- und Übernahmemodelle. Investmentbanker führen Akkretions- oder Verwässerungsanalysen durch, um ein Unternehmen zu analysieren. Außerdem prüfen die Banken die Synergieanalyse.
6) Restrukturierung
Die Investment Bank spielt eine sehr wichtige Rolle bei der Restrukturierung und Reorganisation des Kapitals. Das Investment Banking führt eine Restrukturierung eines Unternehmens durch, um es profitabler zu machen.
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Was sind die Grundlagen des Merchant Banking?
Die Handelsbank ist eine private Finanzinstitution, die sich mit internationalen Finanzaktivitäten wie ausländischen Unternehmensinvestitionen, ausländischen Immobilieninvestitionen und Handelsfinanzierungen befasst. Die Merchant Bank bietet Dienstleistungen wie die Ausstellung von Akkreditiven (Letters of Credit), den grenzüberschreitenden Geldtransfer, Handelsberatungen usw. an. Im Allgemeinen sind Kunden von Merchant Banks mittelgroße Organisationen. Handelsbanken erbringen keine Depotdienstleistungen wie Geschäftsbanken für die breite Öffentlichkeit. Die Haupteinnahmequelle einer Handelsbank ist eine Gebühr für die von ihnen bereitgestellte Beratung.
Die Handelsbank bietet verschiedene Arten von Dienstleistungen an.
1) Projektförderung
Projektförderung oder Projektberatung helfen Unternehmen, die Rentabilität eines Projekts zu analysieren. Die Handelsbank erstellt für ihren Kunden einen Projektbericht, der die Kapitalstruktur, die Liquiditätsanalyse, die Rentabilitätsanalyse sowie wirtschaftliche und technische Parameter umfasst.
2) Syndizierung des Darlehens
Merchant Bankers organisieren für ihre Kunden befristete (kurze, mittlere, lange) Kredite. Es umfasst hauptsächlich die Schätzung des Kapitalbedarfs für ein bestimmtes Projekt. Schätzen Sie den Kreditvorschlag der Händlerbank, führen Sie schrittweise Aktivitäten durch, z. B. Erstgespräche mit Finanzinstituten, Vorbereitung des Kreditantrags usw.
3) Zeichnen von Wertpapieren
Händlerbanken erbringen Dienstleistungen für den Kunden, um eine vollständige oder minimale Zeichnung der Emission sicherzustellen.
4) Unternehmensberatung
Merchant Banker bieten ihren Kunden maßgeschneiderte Finanzlösungen. Sie bieten verschiedene Arten von Beratungsdiensten an.
5) Risikokapital
Die Handelsbank unterstützt ihre Kunden mit Risikokapitaldienstleistungen. Es beinhaltet Gespräche mit verschiedenen Risikokapitalfirmen; Vereinbaren Sie alle Dokumente wie eine Präsentation des Projekts, die Vorbereitung des Antrags, das Aushandeln der Geschäftsbedingungen und das Einholen des Genehmigungsschreibens.
6) Platzierung von Wertpapieren
Der Merchant Banker hilft bei der Platzierung und dem Vertrieb verschiedener Wertpapiere. Sie helfen bei der Verteilung von Aktien, Anleihen, Versicherungsprodukten usw.
Unterschiede zwischen Merchant Banking und Investment Banking
| Basis | Investmentbank | Handelsbank |
| Aktivität | Traditionelle Investmentbanken befassten sich mit dem Zeichnen von Aktien und der Ausgabe von Aktien | Handelsbanken sind im internationalen Finanzgeschäft bekannt. |
| Merger & Acquisition | Investmentbanken unterstützen Unternehmen bei Akquisitionen und Fusionen | of Traditional Merchant Banks unterstützen Unternehmen nicht bei Fusionen und Übernahmen |
| Rahmen | Investmentbanken konzentrieren sich hauptsächlich auf große private und öffentliche Unternehmen | Handelsbanken erbringen hauptsächlich Dienstleistungen für kleine Unternehmen. |
| Handelsfinanzierung | Investmentbanken | Handelsbanken bieten ihren Kunden Handelsfinanzierungen an |
Zusammenfassung in Infografiken
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