Überblick über Wealth Management in Indien

Wealth Management in Indien wird immer beliebter, da immer mehr Inder dem Millionärsclub beitreten. Der wirtschaftliche Aufschwung und die damit einhergehende Steigerung des Einkommens begünstigen die Zunahme der Zahl der Millionäre.

Sie fragen sich, was dies mit Vermögensverwaltung zu tun hat? Nun, die riesigen Geldstücke, die diese Millionäre besitzen, müssen gut verwaltet werden, was viele nicht können. Dies ist, wenn Vermögensverwaltung ins Bild kommt. Für diejenigen, die nicht wissen, was Vermögensverwaltung ist, ist es im Grunde eine Anlageberatung oder Unterstützung bei der Verwaltung des Finanzlebens einer Person. Diese Vermögensverwaltungsdienste werden Kunden in Paketen angeboten, um Vorteile mit zwei Hauptzielen zu erzielen: Wachstum und Sicherheit ihrer vorhandenen Investition.

Laut Investopedia ist Wealth Management

"Ein professioneller Service, der die Kombination aus Finanz- / Anlageberatung, Buchhaltung / Steuerberatung und Rechts- / Nachlassplanung für eine Gebühr darstellt."

Arten von Wealth-Management-Dienstleistern

Derzeit gibt es in Indien hauptsächlich drei Arten von Vermögensverwaltungsdienstleistern, nämlich. Banken, Maklerfirmen und Boutique-Beratungsfirmen.

  • Banken - Banken haben bekanntermaßen ein größeres Investmentverteilungsmodell, was bedeutet, dass sie sich nicht nur auf eine Anlageoption konzentrieren, sondern auf ein großes Investmentportfolio. Darüber hinaus bedienen sie auch mittelständische Kunden außerhalb der HNWI
  • Brokerfirmen - Brokerfirmen konzentrieren sich darauf, das Geld des Kunden hauptsächlich in Aktien und IPOs zu investieren, die Aktienmarktprodukte sind.
  • Boutique-Beratungsunternehmen - Es ist bekannt, dass Boutique-Beratungsunternehmen maßgeschneiderte Finanzlösungen für Kunden anbieten, bei denen es sich hauptsächlich um Ultra-HNWIs (über 30 Mio. USD) und HNWIs (1 Mio. USD bis 30 Mio. USD) handelt.

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Überblick über Wealth Management in Indien

Vor dem Aufkommen der Liberalisierung in Indien war der Wohlstand in wenigen Händen konzentriert. Nach 1991, als die Regierung Narasimha Rao die Liberalisierung einführte, führte dies zur Schaffung von Wohlstand durch private Unternehmen.

Das 21. Jahrhundert in Indien war geprägt von unternehmerischen Unternehmungen, die immer mehr High Net Worth Individuals (HNWIs) hervorgebracht haben. Laut einem Bericht Indien - Die Zukunft der HNWIs bis 2015: Bourgeoning Wealth und Wealth Management Opportunities

  • Indien hat derzeit die vierthöchste Anzahl von HNWIs in der Region Asien-Pazifik nach Japan, China und Australien. Im Jahr 2011 gibt es in Indien 251.000 HNWIs, die zusammen ein Vermögen von 1.083 Milliarden US-Dollar halten.
  • Für die Zukunft wird ein Anstieg der Anzahl indischer HNWIs um 85% auf fast 465.000 Personen im Jahr 2015 erwartet. Das HNWI-Vermögen wird voraussichtlich um 97% auf 2.134 Mrd. USD im Jahr 2015 zunehmen.

Das HNWI-Segment ist das am schnellsten wachsende Segment, das zum Wachstum der als Wealth Management bezeichneten Branche führt, die möglicherweise die gefragteste Berufswahl darstellt. Die Vermögensverwaltung in Indien wächst rasant, hauptsächlich aus zwei Gründen: Zum einen ändert sich das regulatorische Umfeld, zum anderen. zunehmender Wettbewerb. Die Wachstumsrate hat große Namen angezogen, die in den letzten Jahren ihre Vermögensverwaltungsabteilung in Indien aufbauen wollten. Auch unter den bestehenden Geschäftshäusern, die sich mit Finanzdienstleistungen befassen, versuchen sie, ihre Geschäftsbereiche auf die Vermögensverwaltung auszudehnen.

In der Anfangszeit hatte die Vermögensverwaltung in Indien damit begonnen, dass Banken Privatpersonen Versicherungsprodukte und Investmentfonds anboten. In dieser Zeit gab es keine Beratungsdienste, und die Institute stellten keine Gebühren dafür in Rechnung. Mit allmählichen regulatorischen Änderungen hat der Sektor jedoch neue Einnahmequellen gefunden.

Verschiedene Finanzinstitute und Vermögensverwaltungsbanken bemühen sich nach und nach, Kunden für ihre Vermögensverwaltungsdienstleistungen zu gewinnen. Aus diesem Grund stehen heute verschiedene Vermögensverwalter zur Verfügung, bei denen die Kunden die besten Vermögensverwaltungsdienste für sich selbst suchen können.

Diese Tendenz wird sich wahrscheinlich fortsetzen, und Indien wird voraussichtlich bis 2030 die drittgrößte Weltwirtschaft sein. Die Vermögensverwaltung in Indien befindet sich im Anfangsstadium und ist daher weitgehend fragmentiert. Die Mehrheit der organisierten Akteure konzentriert sich hauptsächlich auf das städtische Segment, was bedeutet, dass ein Fünftel der indischen HNWI-Bevölkerung ungenutzt geblieben ist. Das regulatorische Umfeld und die Änderungen der Steuerstruktur bieten Vermögensverwaltern zahlreiche Möglichkeiten, ihr Produktangebot zu vervielfachen.

Wettbewerbsfähige Akteure der Vermögensverwaltung in Indien

Die Wettbewerbsrivalität in der Vermögensverwaltung in Indien nimmt zu, da die bestehenden Akteure ihre Geschäftstätigkeit ausweiten und diversifizieren, während es neue lokale und globale Akteure gibt, die hier Stellung beziehen möchten. Ab sofort ist diese Branche mit einer Vielzahl von Maklern, Submaklern, Finanzberatern, Versicherungs- und Steuerberatern fragmentiert. Finanzinstitute wie Reliance Money und die Aditya Birla Group bieten diese Dienstleistungen an. Private Banking-Abteilungen bekannter Kreditgeber wie Barclays, Deutsche Bank, ICICI Bank, HSBC und Kotak Mahindra sind in diesem Segment bereits gut etabliert. Kunden können sich auch für Banken des öffentlichen Sektors wie die Indian Bank, die Canara Bank und die State Bank of India entscheiden, um Vermögensverwaltungsdienste in Anspruch zu nehmen.

Der Einstieg von Banken des öffentlichen Sektors in die Vermögensverwaltung ist nicht zu vernachlässigen. Sie verfügen über einen erstaunlichen Markenwert, Einfluss und Unternehmenszugehörigkeiten, die sich als harter Konkurrent für die bestehenden Akteure erweisen können.

Größe und Wachstum der Vermögensverwaltung in Indien

Wenn wir uns die Gesamtgröße der indischen HNWI-Bevölkerung ansehen, könnte dies im Vergleich zu den anderen etablierten Märkten eine geringe Zahl sein, aber das Vermögen des HNWI wird 2015 um schätzungsweise 97% auf 2.134 Mrd. USD wachsen einer der am schnellsten wachsenden Wealth-Management-Märkte zu sein. Ebenso nehmen die liquiden Mittel des HNWI im Vergleich zu den liquiden Mitteln in gutem Tempo zu, was ein Wachstum des investierbaren Vermögens im Land zeigt.

Forschungsberichten zufolge haben die vermögenden Haushalte einen Preisnachlass von 8%, machen aber 45% des Gesamtvermögens aus. Es gibt viel Spielraum für das Wachstum des Vermögensverwaltungssektors, da nur 20-25% der HNWI-Bevölkerung Rat von den Vermögensverwaltern erhalten. In Anbetracht der Bevölkerungsstruktur ist die Bevölkerung des HNWI zwischen 30 und 55 Jahren, die nach Vermögensverwaltungsdienstleistungen suchen, die zu Vermögensaufbau, Risikominderung und einem Produktportfolio führen, das ihnen hohe Renditen bringt.

Indien gilt als attraktive Volkswirtschaft für potenzielle neue Teilnehmer im Bereich der Vermögensverwaltung, da vorhergesagt wurde, dass es bis 2030 die größte Volkswirtschaft sein wird.

Eine weitere Tatsache, die das Wachstum der Vermögensverwaltung in Indien begünstigt, ist der Rückgang des Anteils nicht organisierter Marktteilnehmer. Mit unorganisierten Spielern sind die kleinen Broker, Agenten und Berater gemeint. Dies geschah, weil die organisierten Akteure stärker präsent sind und auch Einkommens- und Rentabilitätsbelastungen zu einer Konsolidierung geführt haben. Infolgedessen sind die liquiden Mittel, die den organisierten Spielern zur Verfügung stehen, gestiegen, was zu ihrem Wachstum des verwalteten Vermögens beitrug.

Es wurde auch beobachtet, dass es in Indien eine Tendenz von Vermögensverwaltungsfirmen gab, maßgeschneiderte Dienstleistungen für gebietsfremde indische Kunden anzubieten. Dies könnte ein lohnendes Segment für die Vermögensverwaltung in Indien sein, da die Zahl der NRI-Mitarbeiter weltweit auf rund 29 Millionen geschätzt wird.

Herausforderungen für das Wealth Management in Indien

  • Regulatorisches Umfeld

Das regulatorische Umfeld der indischen Wirtschaft entwickelt sich weiter, weshalb die Zuständigkeit zahlreicher Aufsichtsbehörden noch immer sehr unklar ist. Und einer der Gründe, warum Vermögensverwalter nicht mit innovativen Produkten experimentieren, sind die wachsamen Maßnahmen der indischen Aufsichtsbehörden. Betrachtet man auch die verschiedenen Produkte, so ist der Rohstoff-, Derivate- und Rentenmarkt nicht so ausgereift wie der Aktienmarkt in Indien.

  • Einreiseblockaden

Eine weitere wichtige Herausforderung für potenzielle Vermögensverwalter ist der Aufbau von Standorten, für die sie einen hohen Immobilienpreis zahlen müssen. Der Anstieg der Immobilienpreise in den letzten zehn Jahren hat sich abschreckend ausgewirkt. Darüber hinaus kann dieser Faktor des Vorhandenseins physischer Standorte nicht vermieden werden, da für die Vermögensverwaltung als Service die physische Präsenz erforderlich ist, um Kundenbeziehungen aufzubauen.

  • Finanzkompetenz

Das Bewusstsein für die verfügbaren Finanzprodukte ist in der Zielgruppe gering. Darüber hinaus besteht bei den Anlegern ein Gefühl der Unsicherheit aufgrund von Betrug, schädlichen Praktiken einiger Berater und dem Fehlen eines Umfelds für den Anlegerschutz. All dies hat bei den Anlegern zu einer sehr engen Sichtweise in Bezug auf bestimmte langfristige Anlagen geführt.

  • Sektor erreichen

Das HNWI wird von ausländischen Banken und anderen großen Brokern besucht, seine Reichweite ist jedoch nur auf die Ballungsräume beschränkt. Und laut Statistik leben 20% der HNWI-Bevölkerung außerhalb der Metros, die von den nicht organisierten Spielern bedient werden. Damit dieser Sektor expandieren kann, wird seine Reichweite eine wichtige Rolle dabei spielen, den ungenutzten Reichtum aufzuhalten und ihn in verwaltete Vermögenswerte umzuwandeln.

  • Produkt- und Serviceangebote

Obwohl das Produktportfolio, das Anlegern angeboten wird, stark verbessert wurde, stimmen die Standards nicht mit denen anderer reifer Marktteilnehmer überein. Um erfolgreich zu sein, müssen die Wealth-Management-Dienstleister Innovationen entwickeln, um den unterschiedlichen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden. Sogar Innovationen könnten eine Herausforderung im störenden regulatorischen Umfeld darstellen, verbunden mit der Wahrung der Produktstruktur und der Preistransparenz.

Vermögensverwaltung in Indien Infografiken

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Fazit

Vermögensverwaltungsdienste finden immer mehr Beachtung, da sich die Wirtschaft in Richtung höherer Einkommen und Spargewohnheiten bewegt. Betrachtet man die Trends, deutet dies darauf hin, dass der Wealth-Management-Sektor Chancen für einen Boom hat. Dies kann jedoch passieren, wenn sie erheblich in den Aufbau von Marken investieren, um Vertrauen, Qualitätsberatung, Transparenz und ein konformes Vermögensverwaltungssystem für die Anleger aufzubauen. Wealth Management bietet mit der zunehmenden Anzahl von Marktteilnehmern große Expansionsmöglichkeiten. Um die Vorteile des Potenzials dieses Marktes auszuschöpfen, wird es für die Finanzdienstleistungsunternehmen hilfreich sein, die Besonderheiten des indischen Marktes zu berücksichtigen.

Wealth Management in Indien blüht immer noch und ist ein vielversprechender Beruf für das neue Zeitalter Indiens. Dies könnte nur der Anfang des Besten sein, das diese Branche noch nicht gesehen hat.

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