Unterschied zwischen Steuergutschrift und Steuerabzug
"Die Einkommensteuer hat mehr Kriminelle hervorgebracht als jede andere einzelne Regierungshandlung."
- Barry Goldwater
Die Einkommensteuer ist ein wesentlicher Bestandteil der menschlichen Zivilisation. Rechtzeitig Steuern an die Regierung zu zahlen, macht einen guten Bürger aus, und Steuern zu zahlen, indem man Leistungen in Anspruch nimmt, macht einen klugen Bürger aus. Steuerhinterziehung wurde in allen Teilen der Welt und in jeder Ära der menschlichen Zivilisation beobachtet. Um nicht kriminalisiert zu werden, sollte man klug genug sein, um die an die Regierung gezahlten Steuern zu verstehen. Steuergutschrift versus Steuerabzug ist ein wichtiges Thema, um die Steuerplanung zu erlernen.
Jedes Jahr suchen Millionen von Steuerzahlern nach Steuerabzügen und Steuergutschriften, um Steuern zu sparen. Um Geld zu sparen, sollte man die von der Regierung bereitgestellten Steuergutschriften gegen Steuerermäßigungen nutzen. Ignorieren Sie nicht die Tatsache, dass Steuergutschrift und Steuerabzug getrennte Dinge sind.
Was ist Steuerabzug?
Ein Steuerabzug ist das Ergebnis eines steuerlich absetzbaren Aufwands oder einer Steuerbefreiung, die das zu versteuernde Einkommen des Steuerpflichtigen mindert.
Der gemeinsame Steuerabzug bei der Einkommensteuererklärung des Bundes ist eine persönliche Befreiung.
Wie es berechnet wird - wenn Ihr Einkommen 1.00.000 USD betrug und Sie eine persönliche Befreiung von 8.000 USD haben. Ihre persönliche Befreiung würde Ihr zu versteuerndes Einkommen um 8.000 USD verringern. Ihr zu versteuerndes Einkommen beträgt also 92.000 US-Dollar.
Gutachten können Abzüge auf verschiedene Ausgaben verlangen -
- Lebensversicherungsprämien
- Spenden an staatlich zugelassene Institute etc.
- Krankheitskosten für sich und die Familie
- Beitrag zu den von der Regierung zugelassenen Mitteln
- Wohltätige Spenden
- Hypothekendarlehen Zinsen
- Arzt- und Zahnarztkosten
- Studiengebühren und Gebühren
- Beiträge zu einer traditionellen IRA
- Beiträge zu Gesundheitskonten
- Meilen für Geschäftsreisen
- Nicht erstattete Geschäftskosten
- Umzugskosten, um einen neuen Job zu beginnen
- Kosten für die Arbeitssuche
- Bildungskosten des Lehrers
- Grund- und Grundsteuern
Jedes Land hat einen vordefinierten Abzugskorb. Diese Abzüge werden von der Regierung zu Gunsten ihrer Bürger beschlossen. In Indien beispielsweise gestattet Abschnitt 80C den Abzug von Steuereinsparungen.
Was ist eine Steuergutschrift?
Eine Steuergutschrift wird von den Steuerverbindlichkeiten abgezogen. Ein gängiges Steuergutschrift-Beispiel ist eine Steuergutschrift für Kinder. Wenn Sie ein qualifiziertes Kind haben, können Sie eine Steuergutschrift von bis zu 1.000 USD in Anspruch nehmen.
Wie es berechnet wird - wenn Ihr Einkommen 1.00.000 USD betrug und Sie eine persönliche Befreiung von 8.000 USD haben. Ihre persönliche Befreiung würde Ihr zu versteuerndes Einkommen um 8.000 USD verringern. Ihr zu versteuerndes Einkommen beträgt also 92.000 US-Dollar. Nehmen wir einen Steuersatz von 30% an (ohne Berücksichtigung von Steuerblöcken), so dass Ihre Steuerverbindlichkeiten 92.000 US-Dollar * 30% = 27.600 US-Dollar betragen. Jetzt können Sie 1.000 US-Dollar als Steuergutschrift geltend machen, sodass Ihre effektive Steuer 27.600 US-Dollar - 1000 US-Dollar = 27.600 US-Dollar beträgt 26.600
Einige in Indien zur Verfügung gestellte Steuergutschriften sind:
- Wenn Einkommen außerhalb Indiens erzielt und eine Steuer in diesem Land gezahlt wurde, kann in Indien eine Steuergutschrift für die Steuer verlangt werden, die außerhalb Indiens gezahlt wurde.
- Jeder, der ein Einkommen von weniger als Rs hat. 5 Lakhs pro Jahr, die aber steuerpflichtig sind, können eine Steuergutschrift von Rs verlangen. 2.000.
- Bürger, die älter als 65 Jahre sind, können eine Steuergutschrift von bis zu Rs in Anspruch nehmen. 20.000,
Einige andere Steuergutschriften außerhalb Indiens -
- Selbst Menschen mit Behinderungen, die unter eine bestimmte Einkommensklasse fallen, können Steuergutschriften erhalten.
- Kinderbetreuungsguthaben (um die Kosten für die Kinderbetreuung oder die Betreuung eines alten Elternteils zu senken)
- Adoptionsgutschrift (für Adoptionskosten)
- Steuergutschrift für Kinder (für Eltern)
- Premium Tax Credit (für Personen, die eine Krankenversicherung über den Bundesmarkt abgeschlossen haben)
- Sparer-Guthaben (für Personen, die zu einem steuerlich begünstigten Altersguthaben beigetragen haben)
- Lifetime Learning Credit (für angefallene Hochschulkosten)
Jedes Land hat vordefinierte Richtlinien für die Steuergutschrift und einen Korb mit vordefinierten Steuergutschriftposten.
Steuergutschrift vs Steuerabzug Infografiken
Nachstehend sind die fünf wichtigsten Unterschiede zwischen Steuergutschrift und Steuerabzug aufgeführt.
Steuergutschrift vs Steuerabzüge - Ausnahmen
Auch wenn Sie Steuern sparen können, indem Sie von der Regierung bereitgestellte Steuergutschriften gegen Steuerabzüge verwenden, kann es zu einer Unterbrechung der Steuerersparnis kommen, da für fast jeden Artikel eine maximale Steuerersparnisbeschränkung gilt. Wenn Sie sich jedoch mit Ausnahmen befassen, können Sie Steuergutschriften und Steuerabzüge geltend machen. Dies ist der Punkt, an dem die Steuerplanung etwas kompliziert wird.
Stellen Sie sich als Beispiel folgendes Szenario vor:
- Ihr Anmeldestatus ist verheiratet und hat zwei unterhaltsberechtigte Kinder unter 18 Jahren
- Sie haben 55.000 US-Dollar verdient, allesamt durch Ihre Jobs
- Ihre Steuerschuld, bevor Sie die zulässigen Kredite berechnen, beträgt 1.500 USD
- Ihre beiden Kinder erhalten eine Steuergutschrift für Kinder in Höhe von 2.000 USD (je 1.000 USD).
- Das Kindergeld ist jedoch auf Ihre Steuerschuld beschränkt, da es nicht erstattungsfähig ist, in diesem Fall 1.500 US-Dollar
- Normalerweise müssten Sie die verbleibenden 500 US-Dollar einbehalten und würden keine 500 US-Dollar-Rückerstattung erhalten
Die Ausnahme von der Regel ermöglicht es Ihnen jedoch, die einbehaltenen 500 USD auf die zusätzliche Steuergutschrift für Kinder zu übertragen, was bedeutet, dass Sie nur ein wenig rechnen müssen, um eine schöne Rückerstattung zu erhalten. Mit der zusätzlichen Steuergutschrift für Kinder können Sie den geringeren von zwei Beträgen geltend machen: den Betrag, den Sie möglicherweise einbüßen müssen (in diesem Fall 500 USD), oder 15% Ihres verdienten Einkommens von mehr als 3.000 USD.
Hier wird die Steuerkennziffer wieder kompliziert. Sehen Sie sich die Berechnung an: 15% Ihres Einkommens über 3.000 US-Dollar sind 7.800 US-Dollar (55.000 US-Dollar - 3.000 US-Dollar = 52.000 US-Dollar; 52.000 US-Dollar * 15% = 7.800 US-Dollar). Da 500 US-Dollar weniger als 7.800 US-Dollar sind, ist dies der Betrag, den Sie einnehmen dürfen. Anstatt das Guthaben zu verlieren, haben Sie jetzt eine zusätzliche Rückerstattung von 500 USD.
Direkter Vergleich zwischen Tax Deduction und Tax Credit
Betrachten wir einige Unterschiede zwischen Steuergutschrift und Steuerabzug:
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Die Vergleichsbasis zwischen Steuergutschrift und Steuerabzug | Steuerabzug | Steuergutschrift |
| Bedeutung | Dies sind Abzüge, die zur Reduzierung des steuerpflichtigen Gesamteinkommens beitragen | Es handelt sich um einen Steueranreiz, bei dem der Steuerpflichtige den Steuerbetrag abziehen kann |
| Reduktion in | Hilft bei der Reduzierung des steuerpflichtigen Einkommens | Es ist eine Verpflichtung zur Zahlung von Steuern |
| Einstellungspunkt | Vor Anwendung des Steuersatzes angepasst. | Angepasste Nachsteuerschuld wird festgestellt |
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Steuerersparnis | Es reduziert die Steuern um einen geringfügigen Prozentsatz | Der Steuerabzug gilt auf Dollarbasis. |
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Auftreten |
Aufgrund der verschiedenen Kosten, die dem Steuerzahler entstehen |
Aufgrund bereits bei den Steuerbehörden hinterlegter Steuern oder aufgrund bestimmter Umstände. |
Fazit
Sowohl die Steuergutschriften als auch die Steuerabzüge tragen dazu bei, die Gesamtsteuerbelastung der Steuerzahler zu verringern und die Steuer zu sparen. Eine Steuergutschrift ist jedoch günstiger als Steuerabzüge, da erstere die Steuerverbindlichkeiten direkt senkt und so mehr Steuer spart, während letztere die Steuerverbindlichkeiten nur um den Nennbetrag verringert.
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Dies war ein Leitfaden für den Hauptunterschied zwischen Steuergutschrift und Steuerabzug. Hier diskutieren wir auch die wichtigsten Unterschiede zwischen Steuerguthaben und Steuerabzug mit Infografiken und der Vergleichstabelle. Sie können sich auch die folgenden Artikel ansehen, um mehr zu erfahren -
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