Finanzanalysen - Heutzutage werden in vielen Unternehmen zunehmend Analysen eingesetzt. Unternehmen von heute benötigen zeitnahe Informationen, die den Geschäftsleuten helfen, wichtige geschäftliche Entscheidungen zu treffen. Finanzen spielen eine wichtige Rolle bei der Wertsteigerung Ihres Unternehmens. Finanzen finden ihren Weg als wichtige Geschäftsfunktion und überschneiden sich in vielen Bereichen mit Analysen. Finanzmanager suchen im Finanzbereich nach neuen Wegen, um den Wert ihrer Organisation zu steigern.

Was ist Finanzanalyse?

Finanzanalyse ist ein Bereich, der unterschiedliche Ansichten der Finanzdaten eines Unternehmens bietet. Es hilft, fundiertes Wissen zu erlangen und Maßnahmen zu ergreifen, um die Leistung Ihres Unternehmens zu verbessern. Finanzanalysen wirken sich auf alle Bereiche Ihres Unternehmens aus. Die Finanzanalyse spielt eine sehr wichtige Rolle bei der Berechnung des Gewinns eines Unternehmens. Mithilfe von Finanzanalysen können Sie alle geschäftlichen Fragen zu Ihrem Unternehmen beantworten und die Zukunft Ihres Unternehmens prognostizieren.

Warum Financial Analytics wichtig ist

  • Unternehmen von heute benötigen zeitnahe Informationen, die den Geschäftsleuten helfen, wichtige geschäftliche Entscheidungen zu treffen.
  • Jedes Unternehmen sollte über eine solide Finanzplanung und Prognose verfügen, um das Geschäft zu nutzen.
  • Die Entstehung eines neuen Geschäftsmodells, die sich ändernden Bedürfnisse der traditionellen Finanzabteilung und der technologische Fortschritt haben dazu geführt, dass Finanzanalysen erforderlich sind.
  • Finanzanalyse hilft bei der Gestaltung der Geschäftsziele von morgen. Sie können auch die Entscheidungsstrategien Ihres Unternehmens verbessern.
  • Die Finanzanalyse konzentriert sich auf die Messung und Verwaltung der materiellen Vermögenswerte eines Unternehmens wie Bargeld, Maschinen und andere
  • Es gibt einen tieferen Einblick in die finanzielle Situation Ihres Unternehmens und verbessert die Rentabilität, den Cashflow und den Wert Ihres Unternehmens.
  • Finanzanalysen helfen dabei, kluge Entscheidungen zu treffen, um den Geschäftsertrag zu steigern und die Verschwendung des Geschäfts zu minimieren
  • Buchhaltung, Steuern und andere Bereiche des Finanzwesens verfügen über ein Data Warehouse, das mit Analysen kombiniert wird, um das Geschäft effektiv zu führen und die Ziele schneller zu erreichen.

Es gibt vier Hauptgründe, warum Finanzanalysen heutzutage immer wichtiger werden. Sie sind unten aufgeführt

  1. Geschäftsmodelle

Es gibt drei neue Geschäftsmodelle, die der Finanzanalyse zugrunde liegen

  • Von Geschäft zu Geschäft
  • Business to Consumer
  • Business to Employee

Empfohlene Kurse

  • Finanzmodellierung mit Excel Online-Kurs
  • Online-Kurs zur Finanzmodellierung
  • Investment Banking Schulungen

  1. Wechsel der Rolle der Finanzabteilung

Die meisten Finanzfunktionen sind automatisch und erfordern nur weniger Ressourcen, um sie zu verwalten. Dies ermöglicht es den Finanzmanagern, sich mehr auf die Geschäftsziele zu konzentrieren, als sich nur auf die Verarbeitung und Abstimmung von Transaktionen zu konzentrieren.

  1. Arbeitsprozesse

Unternehmen werden heutzutage aufgrund des Fortschritts der Technologien immer komplexer. Viele Fragen stellen sich den Geschäftsleuten. Analytics liefert die Antworten auf all diese Fragen. Mithilfe der Finanzanalyse können die Manager und Führungskräfte in einer Organisation auf genauere und detailliertere Finanzinformationen der Organisation zugreifen. Dies stärkt die Beziehung des Mitarbeiters innerhalb der Organisation.

Hier sind einige Fragen, auf die Financial Analytics eine Antwort geben kann

  • Welchen Risiken ist das Unternehmen ausgesetzt?
  • Wie können die Geschäftsprozesse verbessert und erweitert werden, damit sie effektiver funktionieren?
  • Sind die Investitionen auf dem richtigen Weg?
  • Wie ist der Gewinn des Produkts über verschiedene Vertriebskanäle und Kunden?
  • In welchem ​​Marktsegment soll das Geschäft künftig profitabler werden?
  • Welche Faktoren könnten das Geschäft in Zukunft beeinflussen?

  1. Integrierte Analytik

Heutzutage setzen Unternehmen integrierte Finanzanalysen ein, um sich dem Wettbewerb auf dem Markt für Finanzanalysen zu stellen. Aufgrund der Verwendung solcher integrierter Finanzanalysen können Unternehmen die Informationen analysieren und an die Quellen innerhalb und außerhalb des Unternehmens weitergeben. Unternehmen sollten integrierte Finanzanalysen einsetzen, um in der New Economy bestehen zu können.

  1. Rolle des Data Warehouse

Die Data Warehousing-Lösungen konzentrieren sich hauptsächlich auf wichtige Analysekomponenten wie Datenspeicher, Data Marts und Berichtsanwendungen. Data Warehousing erfordert in Zukunft umfangreiche Analysefunktionen. Intelligente Entscheidungen können leicht getroffen werden, wenn die Daten und Geschäftsprozesse in alle Geschäftsfunktionen eines Unternehmens integriert sind.

Einsatz von Financial Analytics

Finanzanalyse hilft einem Unternehmen dabei

  • Verstehen Sie die Leistung einer Organisation
  • Messung und Verwaltung des Werts von materiellen und immateriellen Vermögenswerten einer Organisation
  • Verwalten Sie die Investitionen des Unternehmens
  • Prognostizieren Sie die Veränderungen auf dem Markt
  • Erhöhen Sie die Funktionalitäten von Informationssystemen
  • Verbessern Sie die Geschäftsprozesse und Gewinne

Oracle Financial Analytics-Software

Ein Beispiel für eine Finanzanalyse-Software ist Oracle. Oracle ist eines der beliebtesten Finanzanalyse-Softwareprogramme auf dem Markt.

Oracle Financial Analytics trägt zur Verbesserung der finanziellen Leistung bei, indem die Ausgaben und Einnahmen aller Abteilungen in der Organisation korrekt angegeben werden. Es erhöht den Cashflow durch ordnungsgemäße Wartung der Forderungen, Verbindlichkeiten und Bestandsverwaltung. Sie erhalten zeitnahe Finanzberichte, anhand derer Sie die Leistung Ihres Unternehmens bestimmen können. Es hilft Ihnen auch, eine Zukunftsprognose zu erstellen und Ihr Budget gut zu planen. Die Oracle Financial Analytics-Software wird dazu beitragen, den finanziellen Zustand des Unternehmens zu verbessern.

Eigenschaften

Diese Software verfügt über viele Funktionen, darunter die folgenden

  • Anlagenanalyse - Verwaltet und misst den Anlagenlebenszyklus
  • Haushaltskontrollanalysen - Sie helfen dabei, Ausgabenüberschreitungen zu vermeiden, indem sie das Budget effektiv überwachen und effektiv ausgeben
  • Hauptbuchanalyse - Steuern Sie die finanzielle Leistung des Unternehmens anhand verschiedener Faktoren
  • Rentabilitätsanalyse - Hilft bei der Identifizierung, welche Art von Kunden und welche Kanäle dem Unternehmen mehr Gewinn bringen
  • Kreditorenanalyse - Verwalten und überwachen Sie das Bargeld der Kreditorenabteilung
  • Receivables Analytics - Verwalten Sie Sammlungen und überprüfen Sie die Geldzyklen
  • Proaktive Intelligenz - Diese Funktion kann ein Signal zu dem Problem an die Manager und Führungskräfte der Organisation senden, das ihnen hilft, sofort Maßnahmen zu ergreifen und das Problem zu lösen
  • Vorgefertigte Datenmodelle und Metriken - Oracle Financial Analytics verfügt über mehr als 100 Metriken und Modelle
  • Out-of-the-Box-Integration in ERP-Systeme - Einfache Integration in ERP-Systeme mit geringerem Risiko, geringen Kosten und geringerem Aufwand
  • Oracle Financial Analytics für Oracle Fusion-Anwendungen - Hier erfahren Sie mehr über die Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft des Unternehmens und können kluge Entscheidungen treffen.
  • Unterstützt von Oracle Business Intelligence Foundation - Erstellt hochwertige Berichte, verfügt über ein gutes Dashboard und ist hochgradig skalierbar
  • Exalytics Ready - Es geht über die Werte der herkömmlichen Datenanalyse hinaus und vermittelt ein tieferes Wissen über das enorme Datenvolumen in Gedankengeschwindigkeit

In der Finanzanalyse verwendete Dokumente

Finanzen ist die Sprache eines Unternehmens. Die Ziele eines Unternehmens werden immer in finanzieller Hinsicht definiert, und der Output wird auch in finanzieller Hinsicht gemessen. Bei der Finanzanalyse werden die Daten analysiert, die in den Abschlüssen enthalten sind. Auf diese Weise erhalten die Geschäftsinhaber nützliche Informationen und können bessere Entscheidungen treffen.

Es gibt drei Hauptabschlüsse, für die die Analyse durchgeführt wird

  • Bilanz

Die Bilanz gibt einen Überblick über die finanziellen Posten und Vermögenswerte eines Unternehmens. Dies ist hilfreich, um die aktuelle Finanzlage eines Unternehmens zu verstehen. Die Bilanz listet nur die Ressourcen des Unternehmens auf und gibt keinen Aufschluss darüber, wie diese Ressourcen verwaltet werden und wie sie in Zukunft zur Verbesserung der Geschäftsleistung eingesetzt werden können.

Die Bilanz besteht aus zwei Hauptteilen: Aktiva und Passiva. Vermögenswerte werden in kurzfristige Vermögenswerte und langfristige Vermögenswerte unterteilt. Die Verbindlichkeiten sind weiter unterteilt in kurzfristige Verbindlichkeiten und langfristige Schulden.

  • Erfolgsrechnung

Die Gewinn- und Verlustrechnung zeigt die Leistung des Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum. Die Hauptelemente der Gewinn- und Verlustrechnung sind die erzielten Einnahmen, die angefallenen Ausgaben und das Nettoergebnis. Es gibt keine Auskunft über die aktuelle Finanzlage des Unternehmens, informiert Sie jedoch über die zukünftigen Möglichkeiten. Das Ergebnis ist das Ergebnis der Gewinn- und Verlustrechnung. In der Gewinn- und Verlustrechnung erfahren Sie, inwieweit die Unternehmensziele erreicht werden.

  • Geldflussrechnung

Die Kapitalflussrechnung ähnelt eher der Gewinn- und Verlustrechnung. Es zeichnet die Leistung des Unternehmens auf. In der Gewinn- und Verlustrechnung werden nur Zahlungsmittel ausgewiesen, in der Kapitalflussrechnung werden jedoch nicht zahlungswirksame Posten wie Abschreibungen berücksichtigt. Dies zeigt den tatsächlichen Zufluss und Abfluss von Bargeld im Unternehmen. Dies liefert ein klares Bild der Rechnungen, Schulden und des finanziellen Wachstums des Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum.

Elemente der finanziellen Gesundheit

Die finanzielle Gesamtsituation eines Unternehmens kann anhand von drei Hauptelementen beurteilt werden: Liquidität, Verschuldung und Rentabilität. All dies sind interne Faktoren, die innerhalb des Unternehmens funktionieren und außerhalb der Kontrolle des Managements liegen

  • Liquidität

Der Begriff Liquidität im Geschäft bezeichnet die Verfügbarkeit von Bargeld und anderen Vermögenswerten zur Begleichung von Schulden, Rechnungen und anderen Ausgaben. Jedes Unternehmen benötigt eine bestimmte Menge an Liquidität, um seine Ausgaben und Rechnungen zu decken. Geringe Liquidität in Unternehmen bedeutet, dass das Geschäft zusätzliches Kapital benötigt und die Leistung schlecht ist.

Das Liquiditätsniveau des Unternehmens unterscheidet sich von Periode zu Periode aufgrund bestimmter Faktoren wie Umsatz, Wirtschaftlichkeit und Jahreszeiten. Gleichzeitig wird der Cashflow innerhalb des Unternehmens nicht das ganze Jahr über gleich sein. Aber in jeder Situation muss das Unternehmen für seine Mitarbeiter und Gläubiger bezahlen. Dies führt zu einer Änderung des Liquiditätsniveaus.

  • Hebelwirkung

Der Hebel bezieht sich auf den Finanzierungsbetrag, den ein Unternehmen von außen geliehen hat, um seine Geschäftstätigkeit im Verhältnis zu seiner Investition zu betreiben. Hebel ist ein wichtiger Faktor, der vor allem von Bankern und Anlegern berücksichtigt wird. Ein Unternehmen hat eine hohe Verschuldungsquote, wenn die Verschuldung des Unternehmens im Vergleich zum Eigenkapital hoch ist. Ein hoher Verschuldungsgrad bedeutet, dass das Unternehmen Risiken ausgesetzt ist, andererseits erhöht ein höheres Risiko die Rendite für das Unternehmen.

  • Rentabilität

Die Rentabilität bezieht sich auf die Rendite, die das Unternehmen aus dem in das Unternehmen investierten Betrag erzielt. Viele Menschen machen sich heutzutage selbstständig, um Gewinne zu erzielen, da die Investition auf andere Weise im Vergleich zum Geschäft weniger Rendite bringt. Es gibt viele Faktoren, die die Rentabilität des Geschäfts beeinflussen, wie Preis, Markttrends, Vermögenswerte, Schulden, Ausgaben und viele andere.

Finanzielle Verhältnisse

Es gibt auch wenige Kennzahlen, die für die allgemeine Finanzanalyse hilfreich sind. Finanzkennzahlen sind einfach zu berechnen und einfach zu verwenden. Diese Kennzahlen geben Aufschluss darüber, wo sich das Geschäft verbessern muss. Finanzkennzahlen werden durch Teilen einer Zahl durch eine andere berechnet und in der Regel in Prozent ausgedrückt. Diese Finanzkennzahlen dienen zum Vergleich von Finanzstatistiken in einem Unternehmen und helfen Ihnen bei der Entscheidung, wo Verbesserungsbedarf besteht. Die Auswahl der Kennzahlen für das Geschäft hängt von bestimmten Faktoren ab, z. B. der Art des Geschäfts, den Geschäftsjahren und anderen. Die Verhältnisse sind unten aufgeführt

  • Aktuelles Verhältnis - Zeigt die Fähigkeit eines Unternehmens, seine kurzfristigen Verpflichtungen zu erfüllen
  • Quick Ratio - Erklärt die Fähigkeit des Unternehmens, seine kurzfristigen Verbindlichkeiten zu bezahlen
  • Liquiditätskennzahl - Berechnet die Liquidität des Unternehmens, indem alles außer Bargeld berücksichtigt wird
  • Schulden- oder Eigenkapitalquote - Dies gibt das Verhältnis zwischen dem Investor des Unternehmens und dem bereitgestellten Kapital an
  • Eigenkapitalrendite - Hiermit wird die Rentabilität des Unternehmens gemessen

Fazit

Die Schlussfolgerung lautet, dass Financial Analytics ein wichtiges Instrument ist, mit dem sowohl kleine als auch große Unternehmen den Geschäftsfortschritt steuern und messen können. Es wird dem Unternehmen helfen, sich an die Trends anzupassen, die sich auf seine Geschäftstätigkeit auswirken. Die Finanzanalyse wird zuverlässigere und aktuellere Finanzberichte liefern. Dies ist der Hauptfaktor für die Messung des Erfolgs eines Unternehmens aus Sicht von Bankern, Investoren und Analysten.

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