Unterschied zwischen Investmentfonds und Exchange Traded Fund
Ein Investmentfonds ist ein professionell verwaltetes Anlageinstrument, bei dem Geld von mehreren Anlegern zusammengelegt wird, um in eine breite Palette von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumenten und anderen Vermögenswerten zu investieren. Über dieses Instrument können Klein- oder Einzelinvestoren Zugang zu den Wertpapier- oder Vermögensmärkten erhalten und gleichzeitig das Risiko durch eine billigere und schnellere Diversifizierung, Skaleneffekte und das Fachwissen professioneller Geldverwalter verringern. Jetzt werden wir den Investmentfonds gegen den Exchange Traded Fund diskutieren.
Um die Diversifikationsvorteile zu verstehen, gehen Sie davon aus, dass eine Aktie im Investmentfonds-Portfolio schlecht abschneidet, während eine andere Aktie sehr gut abschneidet. Das Risiko wird gemindert, da Verluste aus einer Aktie durch Gewinne in einer anderen Aktie zunichte gemacht / gemindert werden können. Daher ist es besser, in einen Investmentfonds zu investieren, als in eine Aktie oder wenige Aktien des Fondsportfolios.
Ein durchschnittlicher Investmentfonds hält Hunderte von Wertpapieren, so dass Anleger von den Kapitalgewinnen verschiedener Wertpapiere durch ihren anteiligen Anteil profitieren können, der bei einer individuellen Anlage in jedes dieser Wertpapiere aufgrund von Fondsbeschränkungen nicht möglich wäre. Anteile von Investmentfonds werden über die Fondsleitung gekauft, die den Investmentfonds verkauft.
Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine Erweiterung von Investmentfonds, die wie Unternehmensaktien an der Börse gehandelt werden und dem Anleger die Flexibilität geben, während der Handelszeiten an einem Tag Leerverkäufe oder Margenkäufe zu tätigen. ETF-Aktien können über einen Broker gekauft werden.
Investmentfonds vs Exchange Traded Fund Infografiken
Nachfolgend sind die 5 wichtigsten Unterschiede zwischen Investmentfonds und Exchange Traded Fund aufgeführt 
Hauptunterschied zwischen Investmentfonds und Exchange Traded Fund
Sowohl Investmentfonds als auch Exchange Traded Fund sind beliebte Optionen auf dem Markt. Lassen Sie uns einige der wichtigsten Unterschiede zwischen Investmentfonds und Exchange Traded Fund diskutieren:
- Im Gegensatz zu Investmentfonds werden ETFs an einer öffentlichen Börse gehandelt. Daher können ETF-Aktien wie Aktien von öffentlichen Unternehmen zwischen Anlegern übertragen, gekauft oder verkauft werden
- Anteile von Investmentfonds werden direkt von den Fonds zu einem einzigen NIW gekauft, der während der Handelszeiten des Tages festgelegt wird. Sie können ETF-Aktien jederzeit während der Handelszeiten kaufen und verkaufen, und der Markt entscheidet den Preis basierend auf der Nachfrage-Angebot-Dynamik zu jedem Zeitpunkt. Aus diesem Grund ändert sich der Preis von ETF-Anteilen während der Handelszeiten ständig und bietet so Echtzeitpreise und eine bessere Kontrolle über den Preis Ihres Handels
- Aufgrund ihrer Art der Auflegung und Rücknahme fallen für ETFs nur dann Kapitalertragssteuern an, wenn der Anleger den Fonds verkauft. Im Gegensatz dazu wird für Investmentfonds bei jedem Handel mit Anteilen eine Kapitalertragssteuer erhoben. Daher ist die Steuerschuld für Investmentfonds höher als für ETFs
- Die Transaktionskosten für den Kauf oder Verkauf von Anteilen an Investmentfonds betragen null. Bei ETFs fallen jedoch wie bei anderen börsengehandelten Aktien Transaktionskosten in Form von Geld-Brief-Spannen an
- Die meisten Investmentfonds haben eine Anlagesperrfrist von mindestens 90 Tagen und verhängen eine Vertragsstrafe, falls der Anleger seine Bestände vor Ablauf der Sperrfrist liquidieren möchte. Da ETFs börsengehandelt werden, können Sie Ihre Anteile während der Handelszeiten mit anderen Anlegern zum geltenden Marktpreis handeln. Es gibt keine Mindesthaltedauer
- ETF-Anteile können wie Aktien von Aktiengesellschaften leerverkauft oder mit einer Marge gekauft werden. ETFs können somit zur Absicherung, zum Ausgleich von Liquidität oder zur Arbitrage eingesetzt werden
- Im Gegensatz zu ETFs haben Sie bei Investmentfonds die Möglichkeit, die automatische Anlage und Auszahlung nach Ihren Wünschen einzustellen
- Die meisten Investmentfondsmanager haben die Unabhängigkeit, ihre Anlagen auszuwählen und ihr Portfolio aktiv zu verwalten, um den Index zu übertreffen, den sie verfolgen. Die meisten ETFs sind Indexfonds und werden von den Fachleuten passiv verwaltet, wobei sie versuchen, die Bewegungen und Renditen des nachverfolgten Index zu berücksichtigen, indem sie ein ähnliches Portfolio wie das des Index aufrechterhalten
Direkter Vergleich zwischen Mutual Fund und Exchange Traded Fund
Nachfolgend finden Sie die Vergleichstabelle zwischen dem Investmentfonds und dem Exchange Traded Fund
| Die Vergleichsbasis zwischen Investmentfonds und Exchange Traded Fund | Investmentfonds | Exchange Traded Funds |
| Kosteneffektivität | Vergleichsweise höher, da sie aktiv mit hoher Handelsaktivität und hohem Transaktionsvolumen verwaltet werden und höhere Betriebsgebühren und Provisionen erfordern | Vergleichsweise niedriger, da es sich in der Regel um passiv verwaltete Indexfonds handelt |
| Steuereffizienz | Vergleichsweise mehr Steuerverbindlichkeiten | Bieten Sie Kapitalertragssteuervorteile an, die auf die Art und Weise ihrer Entstehung und Rückzahlung zurückzuführen sind |
| Minimale Investition | Die meisten Investmentfonds haben ein in ihren Bedingungen festgelegtes Mindestanlagelimit. Dieser Betrag ist höher als der Nettoinventarwert (NIW) eines Anteils des Fonds | ETFs sind nicht an Mindestanlagen gebunden. Sie können ein ETF-Investor sein, indem Sie nur einen Teil des Fonds kaufen |
| Liquidität | Investmentfonds weisen eine vergleichsweise geringere Liquidität auf | ETFs haben eine höhere Liquidität und ihre Liquidität ist an die Liquidität der im Index enthaltenen Aktien gebunden |
| Brokerage-Konto | Anleger müssen kein Broker-Konto eröffnen, um in einen Investmentfonds zu investieren | Für den Handel mit ETF-Anteilen an der Börse ist ein Broker-Konto erforderlich |
Abschließende Gedanken-
Der Investmentfonds im Vergleich zum Exchange Traded Fund bietet Kleinanlegern, die aufgrund ihrer Fonds- und Sachkenntnisbeschränkungen individuell in ein großes, diversifiziertes Portfolio von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen usw. investieren, ähnliche Anlagechancen Hohe Diversifikationsvorteile in Form besserer Renditen bei geringeren Kosten. Sowohl der Investmentfonds als auch der Exchange Traded Fund bieten eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten. Je nach Ihrer Präferenz können Sie weitgehend wie in einen Marktfonds oder eng wie in einen Branchenfonds investieren. Darüber hinaus werden beide Anlageinstrumente von professionellen Portfoliomanagern verwaltet, die Ihnen ihr Fachwissen zur Verfügung stellen und Ihnen Zeit und Mühe sparen.
ETFs bieten jedoch gegenüber Investmentfonds mehrere Vorteile, wie niedrigere Mindestinvestitionen, mehr Kontrolle über den Preis, geringere Steuervorteile für Kapitalgewinne, einfachere Handelsabläufe, geringere Provisions- und Managementgebühren und sauberere Übertragbarkeitsoptionen beim Wechsel von einer Wertpapierfirma zu einer anderen. Darüber hinaus bieten ETFs eine höhere Investitionsflexibilität, da sie mit mehreren Innovationen in ihrer Handelsstrategie wie Stil-ETFs, inversen ETFs, Länder-ETFs usw. aufwarten und eine größere Chance bieten, ihre spezifischen Finanzziele zu erreichen.
Es bleibt jedoch die Frage, ob ETFs besser für Investmentfonds geeignet sind oder umgekehrt. Dies hängt weitgehend von der Präferenz des Anlegers ab. Wenn der Anleger eine niedrigere Mindestanlage bevorzugt, entscheidet er sich für einen ETF. Wenn er wiederholte automatische Transaktionen möchte, sollte er sich für Investmentfonds entscheiden. Wenn er die Kontrolle über die Preisgestaltung haben will, sollte er sich für einen ETF entscheiden. Wenn er keine Probleme mit der Eröffnung und Führung eines Broker-Kontos haben möchte, sollte er sich für einen Investmentfonds entscheiden. Wenn er einen Indexfonds mit einem geringeren Risiko sucht, könnte ein ETF eine geeignetere Investition sein.
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Dies war ein Leitfaden für den Hauptunterschied zwischen Investmentfonds und Exchange Traded Fund. Hier werden auch die Hauptunterschiede zwischen Investmentfonds und Exchange Traded Fund mit Infografiken und die Vergleichstabelle erörtert. Sie können auch einen Blick auf die folgenden Artikel werfen -
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