Allerdings bieten Investmentfonds viele Vorteile, die der Handel mit Aktien nicht bietet. Aber mit diesen Investmentfonds-Vorteilen gehen auch die Risiken einher. Lesen Sie weiter, um mehr über die verschiedenen Arten der besten Investmentfonds auf dem heutigen Markt zu erfahren.
Investmentfonds - Unterschiedliche Typologien
Basierend auf der Art der Anlagen kann jeder Investmentfonds die Art des Instruments angeben, in das er investiert. Dies unterteilt sich weiter in Aktienfonds, diversifizierte Fonds, Gilt Funds, Geldmarktfonds, branchenspezifische Fonds, Schuldtitelfonds und Indexfonds.
Während Schuldtitelfonds oder -pläne auch als Einkommensfonds bezeichnet werden, werden diversifizierte Fonds oder -pläne als Ausgleichsfonds bezeichnet. Basierend auf dem Zeitpunkt des Abschlusses des Fonds können die Grundlagen der Investmentfonds auch in offene und geschlossene Fonds unterteilt werden. Wenn es keinen bestimmten Termin für die Schließung des Systems gibt, ist es unbefristet. Während offene Fonds einen liberaleren Ausblick haben, sind geschlossene Fonds eher engstirnig!
Auf der Grundlage von Steueranreizsystemen können Investmentfonds in Steuersparfonds und nicht in Steuersparfonds unterteilt werden. Eine andere Typologie ist basierend auf der Periodizität / Zeit der Auszahlungen wie Dividenden möglich. Die Kategorisierung ist wie folgt:
- Ausschüttungsfonds
- Reinvestitionspläne
Wichtig ist, dass Investmentfonds zum gegenseitigen Nutzen von Investoren und Unternehmen arbeiten. Schemata können auch in verschiedenen Permutationen und Kombinationen vorliegen. Beispielsweise ist die Aktienfinanzierung unbefristet und kann einen Dividendenausschüttungsplan enthalten.
Schauen Sie, bevor Ihr Sprung ein geeignetes Sprichwort für die Investmentfondsmärkte ist. Vor einer Anlage sollte man sich über die Art des Systems im Klaren sein und die Risikoaversion und die Periodizität der Dividenden aus dem System berücksichtigen.
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Investmentfonds: Verschiedene Arten
Indexfonds sind solche Investmentfonds, die in ein Wertpapierportfolio investieren, das den gesamten Markt oder dessen Stück repräsentiert. Ein Beispiel wäre der gesamte Aktienmarkt oder nur ein Teil davon wie internationale Aktien oder kleine Unternehmen. Fonds können so aufgebaut werden, dass sie die Performance ihres relevanten Marktes duplizieren. Indexfonds bilden die Indizes des Marktes ab. Diese Mittel sind kostengünstig und leicht zu warten. Ein NSE-Indexfonds zielt beispielsweise darauf ab, die gleiche Rendite wie der NSE-Index zu erzielen.
Aktiv verwaltete Fonds werden von Fachleuten oder Portfoliomanagern verwaltet, die Aktien auswählen, die den Anlagestrategien entsprechen. In Bezug auf den Marktindex besteht das Ziel dieser Fonds darin, eine Outperformance zu erzielen. Beispielsweise werden aktive Aktienmanager in Indien versuchen, den Index zu übertreffen, anstatt den NSE-Index zu verfolgen. Anleger müssen Manager für ihre Arbeit bezahlen, und es liegt an den Fondsmanagern, den Index zu überlisten.
Lifecycle- oder Zieldatum-Fonds sind Fonds, die in eine Mischung aus Aktien und Anleihen investieren. Hierbei handelt es sich im Wesentlichen um Investmentfonds, die aus Anlagen in andere Fonds bestehen. Die Zuordnung des Fonds zu seinen Anlagen ändert sich im Laufe der Zeit. Mit zunehmendem Alter wird nicht nur der Investor älter, sondern auch das Verhältnis von Aktien zu Anleihen wird konservativ. Dies funktioniert wirklich gut, wenn Sie einen Portfoliomanager haben, der die Fonds überwacht.
Lifestyle-Fonds sind Fonds mit einer Mischung aus Aktien- und Rentenfonds, die sich im Laufe der Zeit nicht ändern. Lifestyle-Fonds können moderat, aggressiv oder konservativ sein.
Steuerverwaltete Fonds sind Investmentfonds, die darauf abzielen, steuerpflichtige Kapitalerträge zuzüglich anderer Ausschüttungen an die Fondsinhaber auf den geringsten Prozentsatz zu beschränken.
Ausgewogene Fonds sind solche, die in eine Kombination aus Aktien und Anleihen investieren. Diese Fonds haben einen konservativen Aktienmix von fast 60% und den verbleibenden Vorabschnitt bei Anleihen in der Regel. Mischfonds sind eine Kombination aus Wachstums- und Einkommensfonds. Sie sorgen für laufende Einnahmen und später für mehr Wachstum. Solche Investmentfonds weisen eine geringe bis mäßige Stabilität auf. Sie erzielen einen ausgeglichenen Kiel und versprechen moderate Erträge aus Investmentfonds, obwohl der Anleger ein gewisses Risiko eingeht.
Income Funds sind Investmentfonds, die in festverzinsliche Wertpapiere investieren und dadurch ein regelmäßiges Einkommen erzielen. Dies ist zwar eine stabile Option, aber nicht ohne Risiken. Die Zinssätze von Income Funds sind bis zu einem gewissen Grad empfindlich.
Öffnen oder Schließen: Die vielen Optionen
Ein geschlossener Fonds verfügt über feste Anteile, die im Umlauf sind und eine feste Laufzeit von rund einem Jahrzehnt haben. Diese Fonds sind nur für eine begrenzte Zeit geöffnet und werden mit einer festgelegten Rücknahmefrist an der Börse gehandelt. Offene Fonds können das ganze Jahr über gezeichnet werden. Im Gegensatz zu geschlossenen Fonds sind diese nicht an der Börse notiert. Hierbei handelt es sich um offene Fonds, da Anleger die Flexibilität haben, ihre Anlagen zu jedem Zeitpunkt zu kaufen oder zu verkaufen.
Eine Welt voller Möglichkeiten eröffnen: verschiedene offene Fonds
Schuldtitel- / Ertragsprogramme sind solche, bei denen ein großer Teil des investierbaren Fonds über Schuldverschreibungen, staatliche Wertpapiere und Schuldtitel kanalisiert wird. Der Kapitalzuwachs ist im Vergleich zu Aktienfonds gering. Mit dieser Art von Investmentfonds ist ein geringes Risiko verbunden, aber es gibt auch geringe Renditen.
Geldmarktfonds zielen auf den Kapitalerhalt ab, wobei sich Gewinne durchsetzen, da die Zinssätze für diese Arten von Fonds im Vergleich zu Bankeinlagen höher sind. Diese Fonds sind risikoärmer und hochliquide. Diese Fonds sind ideal für Anleger, die kurzfristige Instrumente wünschen und auf bessere Optionen warten. Angemessene Renditen sind der USP dieser Fonds.
Aktien- oder Wachstumsfonds sind bei Privatanlegern ein beliebter Investmentfonds. Dies könnte kurzfristig ein hohes Risiko darstellen, langfristig aber mehr als wettmachen. Für langfristige Vorteile ist dies der beste offene Fonds.
Indexprogramme folgen passiven Anlagestrategien und Referenzindizes wie Sensex und Nifty. Eine andere Art von offenen Fonds sind sektorale Fonds, die in bestimmten Sektoren wie IT, Pharma oder Segmenten des Kapitalmarktes wie Small, Medium und Large Caps investiert sind. Die Risiken sind hoch, aber auch die Renditen.
Eine andere Art von unbefristeten Systemen sind Steuersparprogramme, die langfristige Chancen und Steuervorteile bieten. Sie werden als Equity Linked Savings-Systeme bezeichnet und haben eine Sperrfrist von 3 Jahren.
Balanced Funds sind offene Fonds, die in regelmäßigen Abständen über Wachstum und Erträge verfügen. Sie eignen sich perfekt für Anleger, die vorsichtig sind und dennoch Risiken eingehen.
Die Investitionslücke sicher schließen: Fondspläne schließen
Als geschlossene Investmentfonds gelten Fonds mit einer festgelegten Laufzeit, und Anleger können während des Angebotszeitraums für neue Fonds nur für eine begrenzte Zeit investieren. Dies sind schützende Investmentfonds, die gleichzeitig investieren und Kapital schützen. Ein geschlossener Investmentfonds ist der Kapitalschutz. Bei dieser Art von Fonds ist der Kapitalbetrag gesichert, während angemessene Renditen erzielt werden. Ein weiteres Merkmal dieses Investmentfonds ist die Anlage in hochqualitative festverzinsliche Wertpapiere mit begrenztem Aktienexposure.
Fixed Maturity Plans oder FMPs sind Investmentfonds innerhalb einer bestimmten Laufzeit. Zu den Programmen gehören Schuldtitel, die nach einem bestimmten Zeitraum fällig werden und eine Zinskomponente der Wertpapiere innerhalb eines Portfolios erhalten. Die Zinskomponente wird als Coupon bezeichnet. Pläne mit fester Laufzeit werden passiv verwaltet, und die für dieses Programm angefallenen Kosten sind niedriger als die für aktiv verwaltete Programme.
Interval Mutual Funds: Das Beste aus beiden Welten
Durch die Kombination von offenen und geschlossenen Systemen haben Anleger die Möglichkeit, Anteile in festgelegten Intervallen zu handeln.
Verwaltung des Investmentfonds: Aktive versus passive Unterscheidung
Aktiv verwaltete Fonds bedeuten, dass der Portfoliomanager aktiv versucht, die Markt- oder Handelsbenchmarks zu übertreffen. Passives Management umfasst Beteiligungen, bei denen die Wertpapiere dazu bestimmt sind, die Performance von Referenzindizes in Bezug auf Investmentfonds zu messen und zu replizieren.
Unikat: Spezialfonds
Diese Fonds sind mit bestimmten Mandaten verbunden, z. B. sozialen Zwecken, Waren, Immobilien usw. Ein Beispiel für diese Art von Investmentfonds ist soziales oder ethisches Investieren, bei dem der Fonds in Investmentfondsunternehmen investiert, die Umweltverantwortung, Menschenrechte und Inklusion fördern und gleichzeitig die Verteidigungs-, Militär-, Glücksspiel- oder alkoholische Getränkeindustrie meiden.
Funds of Funds: Das Gesamtbild
Diese Fonds investieren in andere Fonds und ähneln ausgewogenen Fonds. Sie haben eine höhere MER als unabhängige Investmentfonds.
Die Philosophie des Investierens: viele Ansätze
Portfoliomanager verfolgen unterschiedliche Anlagephilosophien und -stile, um die Anlageziele eines Fonds zu erreichen. Fonds mit unterschiedlichen Anlagestilen ermöglichen eine Diversifizierung über die Art der Anlage hinaus und ein gutes Mittel zur Risikominderung.
- Top-Down-Ansatz: Bei diesem Investitionsansatz wird das Gesamtwirtschaftsbild im Auge behalten und in bestimmte Unternehmen investiert, die langfristig eine gute Performance erzielen dürften.
- Bottom-Up-Ansatz: Dieser Ansatz konzentriert sich auf die Auswahl spezifischer Unternehmen, die unabhängig von der Lage der Branche und / oder der Wirtschaft eine gute Leistung erbringen.
- Eine Mischung aus beidem wird im Allgemeinen von Portfoliomanagern verfolgt, die ein globales Portfolio überwachen.
- Die technische Analyse ist ein weiterer Anlagestil, der sich auf frühere Marktdaten stützt, um die Richtung der Anlagepreise zu ermitteln.
Auf der ganzen Welt: Fonds nach Regionen
Globale oder internationale Fonds sind Fonds, in die der Anleger weltweit investiert. Der Vorteil dieser Fonds besteht darin, dass sie Teil eines ausgewogenen Portfolios sind, das das Risiko durch Diversifizierung reduziert und gleichzeitig länderspezifische und politische Risiken birgt.
Branchenfonds richten sich an bestimmte Wirtschaftszweige, einschließlich Gesundheit, Finanzen und Biotechnologie. Dies ist ein Investmentfonds-Programm, das extrem riskant und folglich immens profitabel ist.
Regionalfonds konzentrieren sich auf bestimmte Teile der Welt wie eine bestimmte Region oder Nation. Diese Investmentfonds-Aktien erleichtern die Anlage im Ausland, aber Sie müssen auf einen hohen Prozentsatz an Verlusten vorbereitet sein. Dies liegt daran, dass lokale Faktoren bei der Entscheidung über das Schicksal solcher Investmentfonds in der Regel einen großen Einfluss haben. Von der politischen Führung bis zum wirtschaftlichen Status wirkt sich die Dynamik der Region auf den Fonds auf Gegenseitigkeit und das damit erzielte Geld aus.
Fazit
Rob Chernow sagte, das Beste an Investmentfonds sei, dass sie Sicherheit und Diversifikation bieten, aber nicht unbedingt Diversifikation oder Sicherheit.
Viele Analysten haben darüber gesprochen, wie Investmentfonds Risiken unterliegen, und die Angebotsunterlage ist ein wichtiger Gesichtspunkt. Investmentfonds haben einen Risiko-Ertrags-Kompromiss, bei dem der Ertrag umso höher ist, je höher das Risiko ist.
Der einzige Trick besteht darin, das Risiko zu minimieren und die Gewinne zu maximieren. Aber der Haken ist, dass Belohnung nur möglich ist, wenn ein Risiko besteht. Investmentfonds sind eine Anlageform, die genauso riskant ist wie der Handel mit Terminkontrakten. Der einzige Unterschied besteht darin, dass Sie das Kapital einem Portfoliomanager anvertrauen, der ein erfahrener Fachmann ist, der die Erträge erzielt, ohne Risiken einzugehen. Die Wahl des richtigen Investmentfonds und die Art und Weise, wie in Investmentfonds investiert wird, können unmittelbare und langfristige finanzielle Auswirkungen haben. Bargeld ist eine Tatsache, aber Gewinn ist eine Meinung. Investmentfonds machen diese Meinung zu einer Gewissheit.
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