Differenz zwischen Eigenkapital und festverzinslichen Wertpapieren

Jedes Unternehmen, das langfristig und im Interesse der Zeit überleben und gesund bleiben muss, muss Finanzmittel und Mittel aufbringen, um die finanziellen Ziele zu erreichen und seine langfristigen Pläne zu erfüllen. Jedes Unternehmen benötigt einen Mittelzufluss in Form von Eigenkapital oder Barmitteln aus Erträgen, um seine kurzfristigen und langfristigen Verpflichtungen zu erfüllen. In diesem Artikel zu Equity vs Fixed Income werden wir versuchen, die Hauptunterschiede zwischen den beiden wichtigsten Fundraising-Medien, Fixed Income und Equity, zu verstehen, die Unternehmen im Allgemeinen für die Führung ihrer täglichen Geschäfte und die Verwaltung langfristiger Investitionsausgaben benötigen Gut.

Direkter Vergleich zwischen Equity und Fixed Income (Infografik)

Nachfolgend sehen Sie die Top 5 der Unterschiede zwischen Aktien und festverzinslichen Wertpapieren

Hauptunterschiede zwischen Eigenkapital und festverzinslichen Wertpapieren

Lassen Sie uns einige der Hauptunterschiede diskutieren.

  • Der größte und wichtigste Unterschied zwischen Eigenkapital und festverzinslichen Wertpapieren besteht darin, dass bei festverzinslichen Wertpapieren eine Zahlungsverpflichtung besteht, um die Zinsen und den Kapitalbetrag für die von der Gesellschaft aus beliebigen Quellen in Anspruch genommenen festverzinslichen Wertpapiere zurückzuzahlen, während bei Eigenkapital keine Verpflichtung besteht eine solche rückzahlungsverpflichtung hat auch eine wesentlich längere laufzeit als festverzinsliche finanzierungen
  • Ein weiterer wesentlicher Unterschied zwischen Aktien und festverzinslichen Wertpapieren besteht darin, dass der Investor, der bereit ist, in das Unternehmen zu investieren, ein hohes Risiko eingeht, da die Rendite der Investition nicht konstant ist, während bei festverzinslichen Wertpapieren die Rendite der Investition konstant ist und der Cashflow sieht wiederkehrend und konsistent aus
  • Ein Unternehmen kann beispielsweise aus verschiedenen Quellen Eigenkapital für das Unternehmen aufbringen - Risikokapitalfonds oder Private Equity - Fonds, die sich auf einen bestimmten Sektor konzentrieren. Auch wenn sich ein Unternehmen in der Bootstrapping - Phase befindet, sollten die Gründer ihr eigenes Kapital zusammenlegen, das sich ebenfalls im befindet Form des Eigenkapitals, um die Geschäftstätigkeit des Unternehmens anzukurbeln. Im Gegenteil, die langfristigen oder kurzfristigen festen Einkommensquellen des Unternehmens sind Großbanken und Nichtbanken-Finanzinstitute, aber auch Regierungsbanken, die festverzinsliche Wertpapiere verwenden können

Das Eigenkapital wird im Allgemeinen als das von den Geschäftspartnern investierte Gesellschafterkapital bezeichnet, und im Verhältnis zu ihrem investierten Betrag wird die Beteiligung an der Gesellschaft im Allgemeinen festgelegt. Auf der anderen Seite beinhaltet das Angebot von festverzinslichen Wertpapieren keinen Verkauf von Anteilen oder anderen Gegenständen durch die Eigentümer des Unternehmens. Es handelt sich lediglich um eine Verbindlichkeit, die vom Unternehmen rechtzeitig zurückgezahlt werden muss.

Equity vs Fixed Income Vergleichstabelle

Schauen wir uns die Top 5 im Vergleich zwischen Equity und Fixed Income an

Eigenkapital Fixed Income
Bei der Ausgabe von Eigenkapital handelt es sich um einen Verkauf von Anteilen oder Beteiligungen durch die Geschäftspartner, und häufig wird der Private-Equity-Partner Mitglied des Verwaltungsrats der FirmaWenn festverzinsliche Wertpapiere ausgegeben werden, bedeutet dies keine Verwässerung des Anteilsbesitzes der Eigentümer des Unternehmens, und der Darlehensgeber wird kein Mitglied des Verwaltungsrates des Unternehmens
Es gibt folgende Arten von Eigenkapitalgebern: -

  • Privater Aktienfond
  • Risikokapitalfonds
  • Eigenes Capita
  • Mezzanine-Finanzierung
  • Royalty Finanzierung
  • Familie und Freunde
Es gibt folgende Arten von Fixed-Income-Anbietern:

  • Private Banken
  • Öffentliche Banken
  • Nichtbanken-Finanzinstitute
  • KMU-Banken
  • Rentenfonds
Eigenkapital ist im Vergleich zu festverzinslichen Wertpapieren sehr riskant, da der Aktienfinanzierer eine hohe Rendite und Belohnung erwartet. Das Ausfallrisiko ist hoch, da das Unternehmen, in das der Fonds investiert hat, eine hohe Ausfallwahrscheinlichkeit hatFixed Income ist im Vergleich zu Equity weniger riskant, da die Bank regelmäßige Zahlungen verlangt und ein wiederkehrender Mittelzufluss das Risiko des Instruments verringert
Im Eigenkapital gibt es keinen Zinssatz, der sich auf den geliehenen Betrag bezieht, stattdessen gibt das Unternehmen eine Mehrheitsbeteiligung abBei festverzinslichen Wertpapieren gibt es einen festen Zinssatz für den von der Gesellschaft von der Bank geliehenen Betrag
Aktienmärkte werden üblicherweise als Aktienmärkte und als Private-Equity-Industrie bezeichnetFixed Income wird im Allgemeinen als Schuldtitel- oder Anleihenmarkt bezeichnet

Fazit

Auch das Eigenkapital ist im Vergleich zu festverzinslichen Wertpapieren stimmberechtigt. Daher sind beide für jedes Unternehmen eine wichtige Finanzierungs- und Cashflow-Quelle. Das Unternehmen sollte sich darauf konzentrieren, einen angemessenen Mix aus festverzinslichen Wertpapieren und Eigenkapital zu finden, um eine ausgewogene Kapitalstruktur zu erreichen, bei der festverzinsliche Wertpapiere zum Einsatz kommen. Ein Gleichgewicht zwischen beiden ist nicht immer möglich. Das Unternehmen sollte jedoch sicherstellen, dass es die Hebelwirkung nutzen und gleichzeitig nicht zu hohe Kapitalkosten zahlen kann.

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Dies war ein Leitfaden für den Hauptunterschied zwischen Aktien und festverzinslichen Wertpapieren. Hier werden auch die wichtigsten Unterschiede in Bezug auf Infografiken und Vergleichstabellen erörtert. Sie können sich auch die folgenden Artikel ansehen, um mehr zu erfahren -

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