Inflation vs Zinssätze - Top 5 wertvolle Unterschiede zu lernen

• Unterschied zwischen Inflation und Zinssätzen

Unterschied zwischen Inflation und Zinssätzen

Inflation kann als anhaltender Anstieg des Preisniveaus in einer Volkswirtschaft im Zeitverlauf definiert werden. Die Wirtschaft ist nicht mit einer Inflation konfrontiert, wenn das Preisniveau mit einem einzigen Sprung plötzlich ansteigt, aber nicht weiter ansteigt. Es ist auch keine Inflation, da der Preis für eine bestimmte Ware oder Dienstleistung oder die relativen Preise einiger Waren oder Dienstleistungen steigt. Der Zinssatz ist der Satz, zu dem Banken Geld von der Zentralbank leihen können. Die Zinssätze wie der Federal Funds-Satz in den USA oder der Repo-Satz in Indien werden von den Zentralbanken verwendet, um die Geldpolitik zu gestalten, mit der eine Inflationsrate angestrebt wird.

Lassen Sie uns viel mehr über Inflation vs. Zinssatz im Detail studieren:

Wenn Inflation vorhanden ist, steigen die Preise für fast alle Waren und Dienstleistungen. Die Inflation schwächt die Kaufkraft einer Währung. Die Inflation begünstigt die Kreditnehmer auf Kosten der Kreditgeber, denn wenn der Kreditnehmer das Kapital an den Kreditgeber zurückgibt, ist es in Bezug auf Waren und Dienstleistungen wertlos als es zum Zeitpunkt der Kreditaufnahme wert war. Eine Inflation, die außer Kontrolle gerät, wird als Hyperinflation bezeichnet, die das Währungssystem eines Landes zerstören und soziale und politische Umwälzungen hervorrufen kann. Die Inflationsrate ist der prozentuale Anstieg des Preisniveaus im Vergleich zu einem Basisjahr. Analysten verwenden die Inflationsrate als Indikator für den Konjunkturzyklus und erwarten Änderungen in der Geldpolitik der Zentralbank.

Zur Berechnung der Inflationsrate wird ein Preisindex als Proxy für das Preisniveau verwendet. Ein Preisindex misst den Durchschnittspreis für einen definierten Warenkorb von Waren und Dienstleistungen. Der Verbraucherpreisindex (VPI) ist der am häufigsten verwendete Indikator für die Inflationsrate und wird von vielen Ländern häufig verwendet. Der VPI-Indikator besteht aus einem Warenkorb von Waren und Dienstleistungen, die das Kaufverhalten eines typischen städtischen Haushalts widerspiegeln. In den USA enthält der CPI-Warenkorb beispielsweise Lebensmittel (14, 2%), Energie (10, 5%) und alle Artikel abzüglich Lebensmittel und Energie (75, 4%) als Kategorien zur Schätzung des CPI. Um den VPI zu berechnen, vergleicht das Bureau of Labour Statistics in den USA oder einer ähnlichen Organisation in einem beliebigen Land (in dem der Prozentsatz des Warenkorbs unterschiedlich sein kann) die Kosten des VPI-Warenkorbs mit den Kosten eines Warenkorbs in einem früheren Basiszeitraum. Die Formel zur Berechnung des CPI lautet:

Ein Beispiel zur Berechnung des CPI:

Artikel	Menge	Preis in der Basisperiode	Derzeitiger Preis
Cheeseburger	200	2, 50	3
Kinokarten	50	7	10
Autokraftstoff	300	1, 50	3
Uhren	100	12	9

Bezugszeitraum: -

Cheeseburger - 200 x 2, 5 = 500

Kinokarten - 50 x 7 = 350

Autokraftstoff - 300 x 1, 5 = 450

Uhren - 100 x 12 = 1200

Kosten des Korbes = 2500

Derzeitige Periode -

Cheeseburger - 200 x 3 = 600

Kinokarten - 50 x 10 = 500

Autokraftstoff - 300 x 3 = 900

Uhren - 100 x 9 = 900

Kosten des Korbes = 2900

CPI = (2900/2500) × 100 = 116

Der Preisindex liegt im Basiszeitraum bei 16%, die Inflationsrate also bei 16%.

Einige andere Länder verwenden den Großhandelspreisindex (WPI) zur Messung der Inflation. In WPI werden die Veränderungen der Warenpreise in verschiedenen Verarbeitungsstufen (Rohstoffe, Zwischenprodukte und Fertigerzeugnisse) untersucht, um den aufkommenden Preisdruck zu beobachten.

Um zu verstehen, wie die Inflation abläuft oder wie eine bestimmte Inflationsrate angestrebt wird, muss man sich den von der Zentralbank eines Landes festgelegten Zinssatz ansehen. Die Geldpolitik bezieht sich darauf, dass die Zentralbank den Zinssatz als Instrument zur Beeinflussung der wirtschaftlichen Aktivität verwendet, um die Geld- und Kreditmenge in einer Volkswirtschaft zu beeinflussen. Es wird als expansiv bezeichnet, wenn die Zentralbank den Zinssatz senkt, was wiederum die Menge an Geld und Krediten in einer Volkswirtschaft erhöht. Umgekehrt gilt die Geldpolitik als kontraktiv, wenn die Zentralbank den Zinssatz erhöht, was den Geld- und Kreditbetrag in einer Volkswirtschaft verringert.

Die Zentralbank verwendet den Zinssatz also, um die Geldmenge zu beeinflussen und damit die Inflation anzuvisieren. Die Quantitätstheorie des Geldes besagt, dass die Menge des Geldes ein Teil der Gesamtausgaben in einer Volkswirtschaft ist und impliziert die Mengengleichung des Austauschs:

Der Preis multipliziert mit der tatsächlichen Leistung entspricht den Gesamtausgaben, sodass die Geschwindigkeit die durchschnittliche Anzahl von Malen pro Jahr ist, die jede Geldeinheit für den Kauf von Waren oder Dienstleistungen verwendet wird. Die Austauschgleichung muss mit der so definierten Geschwindigkeit gelten. Monetaristen glauben, dass sich die Geschwindigkeit und die reale Wirtschaftsleistung nur langsam ändern. Unter der Annahme, dass die Geschwindigkeit und die reale Produktion konstant bleiben, wird jede Erhöhung der Geldmenge zu einer proportionalen Erhöhung des Preisniveaus führen. Diese Erhöhung der Geldmenge wird durch eine Senkung der Zinssätze erreicht. Wenn die Zinssätze gesenkt werden, können die Menschen und Unternehmen mehr Geld leihen. Die Zunahme der Kreditaufnahme hat zur Folge, dass die Konsumausgaben in der Wirtschaft steigen, was die Inflation erhöht, da die Nachfrage nach Waren und Dienstleistungen größer ist. Das Gegenteil ist bei steigenden Zinsen der Fall. Steigt die Inflation über ein bestimmtes Maß hinaus, so erhöhen sie die Leitzinsen, so dass die Kreditaufnahme sinkt und die Verbraucher mehr sparen. Aufgrund von mehr Ersparnissen und weniger verfügbarem Einkommen werden weniger Ausgaben getätigt, was zu einer Verlangsamung der Wirtschaft und einem Rückgang der Inflation führt.

Inflation vs Zinssätze Infografiken

Nachfolgend sehen Sie den Top 5 Unterschied zwischen Inflation und Zinssätzen

Hauptunterschiede zwischen Inflation und Zinssätzen

Beide Inflations- und Zinsraten lassen die Wirtschaft wachsen, aber es gibt viele Unterschiede zwischen Inflation und Zinsraten.

• In Inflation vs Interest Rates kann Inflation als ein anhaltender Anstieg des Preisniveaus in einer Volkswirtschaft definiert werden, während Zinssätze geldpolitische Maßnahmen sind, die von der Zentralbank eines Landes zur Kontrolle des Niveaus der Geldmenge und der Kredite in einer Volkswirtschaft verwendet werden
• Die Inflation hängt von der Höhe der Geldmenge in einer von der Zentralbank bestimmten Volkswirtschaft ab. Die Zinssätze in einer Volkswirtschaft hängen von vielen makroökonomischen Faktoren ab, von denen einer die Inflation ist.
• Eine höhere Inflation wird zu höheren Preisen für Waren und Dienstleistungen in einer Volkswirtschaft führen. Dies führt auch zu höheren Lebenshaltungskosten, höheren Fremdkapitalkosten, schwächt die Währung usw. Eine niedrigere Inflation deutet andererseits auf eine Verlangsamung der Wirtschaft hin und kann zu einer Rezession führen. Die anhaltend niedrige Inflation kann zu einer höheren Arbeitslosigkeit und einer geringeren Nachfrage nach Gütern und Dienstleistungen führen, was sich auf die Gewinne auswirken kann. Die Zentralbank legt höhere Zinssätze fest, um die Inflation zu kontrollieren. Bei höheren Zinssätzen sind die Kreditkosten höher, und daher sparen die Verbraucher mehr als Ausgaben, was die Wirtschaft bremst und die Inflation senkt. Die Zinssätze werden gesenkt, wenn die Nachfrage in der Wirtschaft stimuliert werden muss, was zu einer höheren Kreditaufnahme und höheren Verbraucherausgaben führt, was zu einem Anstieg der Inflation führt.

Head-to-Head-Vergleiche zwischen Inflation und Zinssätzen

Nachfolgend finden Sie die besten Vergleiche zwischen Inflation und Zinssätzen

Die Grundlage für den Vergleich der Inflation mit den Zinssätzen	Inflation	Zinsen
Bedeutung	Inflation ist definiert als ein anhaltender Anstieg des Preisniveaus in einer Volkswirtschaft	Zinssätze sind monetäre Maßnahmen, mit denen die Zentralbank die Geldmenge und die Kredite in einer Volkswirtschaft kontrolliert
Berechnung	Der Verbraucherpreisindex wird im Allgemeinen als Maß für die Inflationsrate in einer Volkswirtschaft verwendet. VPI = (Kosten des Warenkorbs zu aktuellen Preisen) / (Kosten des Warenkorbs im Basiszeitraum)	Der von der RBI verwendete Zinssatz ist der Zinssatz, zu dem die Zentralbank den Banken Geld verleiht
Beeinflussende Faktoren Inflation vs Zinssätze	Die Inflation ist abhängig von der Geldmenge in der Wirtschaft. Die Höhe der Geldmenge wird von der Zentralbank unter Verwendung ihrer Leitzinsen als Maß für die Steuerung der Geldmenge und damit der Inflation in einer Volkswirtschaft gesteuert	Die Leitzinsen werden auf der Grundlage verschiedener makroökonomischer Faktoren in einem Land festgelegt. Einer der Faktoren ist die Inflation. Die Zinssätze werden erhöht, wenn im Land eine hohe Inflation herrscht. Wechselkurse sind auch ein Faktor, den die Zentralbank bei der Erhöhung oder Senkung der Zinssätze berücksichtigt
Auswirkungen einer hohen Inflation auf die Zinssätze	Eine höhere Inflation führt zu höheren Preisen für Waren und Dienstleistungen, höheren Lebenshaltungskosten, höheren Kreditkosten, einer Abschwächung der Währung usw. und wirkt sich daher im Allgemeinen negativ auf die Wirtschaft aus	Die Zentralbank legt höhere Zinssätze fest, um die Inflation zu kontrollieren. Bei höheren Zinssätzen sind die Kreditkosten höher, und daher sparen die Verbraucher mehr als Ausgaben, was die Wirtschaft bremst und die Inflation senkt
Auswirkungen niedriger Inflation auf die Zinssätze	Die niedrigere Inflation gibt ebenfalls Anlass zur Sorge, da sie auf eine Verlangsamung der Konjunktur hinweist und möglicherweise eine Rezession nach sich zieht. Die anhaltend niedrige Inflation kann zu einer höheren Arbeitslosigkeit und einer geringeren Nachfrage nach Gütern und Dienstleistungen führen, was sich auf die Gewinne der Unternehmen auswirkt.	Um der verringerten Nachfrage in der Wirtschaft entgegenzuwirken, senkt die Zentralbank die Zinssätze, um die Konsumausgaben und die Kreditaufnahme in der Wirtschaft anzukurbeln.

Inflation vs. Zinssätze - Schlussgedanken

Zentralbanken auf der ganzen Welt haben im Laufe der Jahre verschiedene wirtschaftliche Variablen und Indikatoren verwendet, um geldpolitische Entscheidungen zu treffen. Derzeit ist das Inflations-Targeting das am weitesten verbreitete Instrument für geldpolitische Entscheidungen und in einigen Ländern sogar die gesetzlich vorgeschriebene Methode. Zentralbanken in Ländern wie Großbritannien, Brasilien, Kanada, Indien, Australien, Mexiko und der Europäischen Zentralbank verwenden derzeit Inflationsziele. Das Inflationsziel wird verwendet, indem die Leitzinsen in der Wirtschaft entweder erhöht oder gesenkt werden.

Die häufigste Inflationsrate beträgt 2% und die Zielbandbreite 1% bis 3%. In Ländern wie Indien, die ein höheres Wachstum anstreben, liegt das Inflationsziel bei 4%. Der Grund, warum das Inflationsziel nicht 0% beträgt, ist, dass Abweichungen von dieser Rate eine negative Inflation, dh eine Deflation, ermöglichen würden, die als störend für das reibungslose Funktionieren einer Wirtschaft angesehen wird. Zentralbanken auf der ganzen Welt verfolgen die kontrollierte Inflation als Weg für ein nachhaltiges Wirtschaftswachstum.

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Dies war ein Leitfaden für die wichtigsten Unterschiede zwischen Inflation und Zinssätzen. Hier haben wir auch die wichtigsten Unterschiede zwischen Inflation und Zinssätzen mit Infografiken besprochen, Vergleichstabelle. Sie können sich auch die folgenden Artikel ansehen, um mehr zu erfahren -

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2. Girokonto gegen Kapitalkonto
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